Các đối tượng liên quan đến hoạt động "tín dụng đen" trên địa bàn bị Công an TP Hòa Bình phát hiện, bắt giữ đầu năm 2020.

Theo thống kê, trên địa bàn thành phố hiện còn 13 cơ sở hoạt động ký gửi, cầm đồ, giảm 5 cơ sở; 11 cơ sở kinh doanh, dịch vụ cho thuê hỗ trợ tài chính, giảm 7 cơ sở so với cùng kỳ năm 2019. Những tháng đầu năm 2020 xảy ra 12 vụ việc vi phạm pháp luật liên quan đến "tín dụng đen", giảm 13 vụ so với cùng kỳ năm 2019, trong đó, giảm 50% số vụ ném chất bẩn. Thượng tá Bùi Đức Thịnh, Phó Trưởng CATP chia sẻ: Trước đây, hoạt động "tín dụng đen" chủ yếu liên quan đến các hoạt động cầm đồ. Nhưng trong 1 - 2 năm trở lại đây, để đối phó với các cơ quan chức năng, các cơ sở cầm đồ cho vay nặng lãi đã trá hình chuyển sang kinh doanh, cho thuê ô tô, tư vấn hỗ trợ cho vay tài chính. Đây là những hình thức kinh doanh không nằm trong ngành nghề kinh doanh có điều kiện về ANTT, được xem là một thủ đoạn rất tinh vi của các đối tượng hoạt động liên quan đến "tín dụng đen". Với hình thức này, không chỉ tránh được sự kiểm tra của cơ quan Công an, mà còn gắn được trách nhiệm hình sự cho người vay.

Thủ đoạn phổ biến các đối tượng thường sử dụng là cho vay bằng hình thức tín chấp đối với cán bộ, công chức Nhà nước. Khi vay, chúng ép buộc người vay viết giấy xin việc, hoặc dưới hình thức cắm ký, giấy tờ, thẻ cơ quan Nhà nước. Cho vay bằng hình thức bốc họ, người vay là cá nhân ngoài xã hội không có việc làm ổn định. Số tiền vay dao động từ 10 - 50 triệu đồng. Ngoài những hình thức trên, các đối tượng cho vay còn thực hiện thủ đoạn viết hợp đồng cho thuê xe. Với thủ đoạn này, các hiệu cầm đồ thường liên kết với các dịch vụ cho thuê xe, hoặc chủ xe ô tô tự cho vay. Đáng nói, dù vay ở bất kỳ hình thức nào, giấy vay nợ đều không thể hiện mức lãi suất. Lãi suất thực tế được thỏa thuận trực tiếp giữa đối tượng cho vay và người vay.

Để đảm bảo việc thu hồi tiền vay, các cơ sở cho vay thường liên kết với một số đối tượng thanh niên côn đồ làm bộ phận chân rết, phục vụ đi ép đòi nợ, hoặc sử dụng biện pháp gây áp lực tinh thần, bạo lực để cưỡng đoạt tài sản đối với người vay. Các cơ sở dịch vụ cầm đồ khi giao dịch thường không làm các hợp đồng cầm đồ; sử dụng các kho bí mật ngoài địa điểm đã đăng ký trong hồ sơ kinh doanh để cất giữ tài sản không rõ nguồn gốc nhằm tránh sự phát hiện, kiểm tra của cơ quan chức năng. Hoặc nhờ người khác đứng tên đại diện trên giấy tờ kinh doanh, nhưng quản lý trực tiếp là một người khác. "Ngoài cho vay nặng lãi, trong quá trình đấu tranh, triệt phá các cơ sở cho vay nặng lãi, CATP còn phát hiện một số cơ sở cầm đồ, hỗ trợ tài chính có hành vi mua bán, tàng trữ ma tuý; mua bán, tàng trữ, sử dụng trái phép vũ khí thô sơ, công cụ hỗ trợ...” - Thượng tá Bùi Đức Thịnh cho biết thêm.

Xuất phát từ thực tế trên, để giải quyết tình trạng tội phạm liên quan đến "tín dụng đen", cho vay nặng lãi trên địa bàn, Ban chỉ đạo 09 thành phố đã chỉ đạo các đơn vị thành viên tăng cường tuyên truyền phòng, chống tội phạm và vi phạm pháp luật bằng nhiều hình thức đến các tầng lớp Nhân dân, nâng cao ý thức của người dân kịp thời phát hiện những dấu hiệu, nghi vấn liên quan đến tội phạm trong lĩnh vực này. Tiếp tục thực hiện có hiệu quả Kế hoạch số 153/KH-TPHB, ngày 28/3/2019 về thực hiện Chỉ thị số 51-CT/TU, ngày 4/3/2019 của BTV Tỉnh ủy về tăng cường sự lãnh đạo của Đảng trong phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm, vi phạm pháp luật liên quan đến "tín dụng đen". CATP Hòa Bình chủ động triển khai thực hiện quyết liệt công tác đấu tranh truy quét tội phạm, hành vi vi phạm pháp luật, nhất là tội phạm liên quan đến "tín dụng đen". Nhờ đó, đã đạt được nhiều kết quả đáng ghi nhận. Tình trạng cho vay nặng lãi với lãi suất cao gấp 180 - 200% so với lãi suất ngân hàng hầu như không còn. Tính từ đầu năm đến hết tháng 7/2020, CATP đã điều tra, xác minh, làm rõ 4 vụ, 6 đối tượng liên quan đến hoạt động "tín dụng đen". Trong đó, đã khởi tố hình sự 1 vụ, 1 bị can về hành vi cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự; xác minh, làm rõ, xử lý hành chính 3 vụ, 5 đối tượng ném chất bẩn. "Có thể khẳng định, kết quả nổi bật trong công tác đấu tranh với hoạt động "tín dụng đen", đó là tình trạng siết nợ, đòi nợ thuê, ném chất bẩn, uy hiếp tinh thần người vay nợ đã giảm rất nhiều so với thời gian trước đây” - Thượng tá Bùi Đức Thịnh nhấn mạnh.

Mạnh Hùng